برای مشاهده دوره ها، اپلیکیشن جاوید مقدم را نصب و فایل ها را دریافت کنید.

(دانلود اپلیکیشن)

سرمایه گذاری در طلا

به‌روزرسانی: تیر 5, 1401
دسته‌بندی: دانش مالی
بدون دیدگاه
سرمایه گذاری در طلا

در مقاله‌های گذشته در مورد انواع سرمایه‌گذاری‌های رایج در کشور مانند سرمایه‌گذاری در بورس، سرمایه‌گذاری در بانک، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری در املاک به طور کامل صحبت کرده‌ایم. در این مقاله قصد داریم در مورد سرمایه گذاری در طلا و سکه و مزایا و معایب آن‌ها صحبت کنیم.

مزایا و معایب خرید سکه طلا

مزایای خرید سکه طلا

سرمایه گذاری در طلا و سایر فلزات سخت همیشه بخشی از برنامه‌های سرمایه‌گذاری سنتی بوده است. حتی در سرمایه‌گذاری با پول کم هم طلا از جمله گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذاری است.

مزایای خرید سکه طلا

در اینجا دلایل آن را می‌گوییم:

  • یکی از مزیت‌های اصلی خرید سکه طلا این است که کوچک‌تر و در نتیجه مقرون به صرفه‌تر از اکثر شمش‌های طلا هستند.
  • همچنین هنگام فروش، انعطاف و کنترل بیشتری وجود دارد. داشتن ده سکه طلای 1 اونس در مقایسه با شمش طلای 10 اونس به این معنی است که مجبور نیستید تمام طلای خود را یکجا بفروشید. می‌توانید در صورت نیاز یک یا دو سکه بفروشید و بقیه را نگه دارید.
  • امکان جمع‌آوری سکه‌های طلا وجود دارد.
  • ارزش اکثر سکه‌ها بر حسب وزنشان است، اما سکه‌های خاصی وجود دارند که به دلیل نادر بودن یا منشأ، ارزش بیشتری دارند. سکه‌های کلکسیونی می‌توانند با قیمت بسیار بالایی به فروش برسند و قیمت آن‌ها به عوامل مختلفی بستگی دارد. با این حال، یادگیری در مورد تمام جنبه‌های مختلف که بر ارزش سکه‌ها تأثیر می‌گذارد، نیاز به مطالعه زیادی دارد. برای اکثر مردم، سکه‌های شمش استاندارد سرمایه‌گذاری ساده‌تر و مطمئن‌تری هستند.
  • بسته به جایی که مستقر هستید، یکی از بهترین دلایل برای سرمایه‌گذاری در سکه‌های طلا این است که می‌توانید از CGT معاف شوید. این به این دلیل است که برخی از سکه‌ها هنوز به عنوان ارز قانونی تلقی می‌شوند.
  • زمانی که سایر سرمایه‌گذاری‌ها کاهش می‌یابند، سرمایه گذاری در طلا تمایل به افزایش پیدا می‌کند و اثری تثبیت‌کننده برای پرتفوی شما ایجاد می‌کند.
  • طلا محافظی در برابر تورم است.
  • تا زمانی که اقدام به فروش نکنید، مجبور نیستید مالیات بر عایدی سرمایه بپردازید.
  • اگر برایتان هم مهم است که کسی از سرمایه‌گذاریتان باخبر نشود سرمایه گذاری در طلا یا سکه این قابلیت را دارد که کسی متوجه آن نشود.
  • در بدترین سناریوهای مالی، مانند کاهش شدید ارزش پول، می‌توانید از طلا و نقره برای خرید و فروش استفاده کنید. این ممکن است احمقانه به نظر برسد، اما در کشورهای دیگر اتفاق افتاده است.

معایب خرید سکه طلا

از سوی دیگر، خرید طلا دارای معایبی است:

  • اگر مراقب نباشید یک دزد می‌تواند طلاهای شما را به راحتی بدزدد. البته راه‌های مطمئن‌تری هم برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که در ادامه می‌گوییم.
  • برخلاف سهام و اوراق قرضه، سرمایه گذاری در طلا باعث رشد شرکت نمی‌شود. شما سود سهام یا بهره‌ای از طلای مشهود دریافت نخواهید کرد.
  • ممکن است مجبور شوید سال‌ها منتظر بمانید تا قیمت طلا افزایش یابد.

خرید شمش و سکه طلا

خرید شمش و سکه طلا

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در طلا به صورت شمش یا سکه طلا دارید، حتماً از یک فروشنده معتبر خرید کنید. معمولاً خرید آنلاین از پیج یا وب‌سایت در این‌گونه خریدها ریسک بالایی دارد و اگر حضوری خرید شود بسیار مطمئن‌تر است. حتی اگر به صورت حضوری خرید می‌کنید، بهتر است ابتدا صحت جایی که خرید می‌کنید را تأیید کنید. چرا که گاها دیده شده است که سرب را با روکش طلا به اسم طلا خریداری کرده‌اند!

آیا سرمایه گذاری در طلا هنوز هم سود دارد؟

برای سرمایه گذاری در طلا، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، خرید سهام در معدن طلا و شرکت‌های مرتبط و خرید محصول فیزیکی در طلا سرمایه‌گذاری کنند.

برخی استدلال می‌کنند که طلا یک اثر خوب و مقدس است که دیگر ویژگی‌های پولی گذشته را ندارد. آن‌ها ادعا می‌کنند که تنها فایده طلا این واقعیت است که ماده‌ای است که در جواهرات استفاده می‌شود. در سوی دیگر طیف، آن‌هایی هستند که ادعا می‌کنند طلا یک دارایی با ویژگی‌های ذاتی مختلف است که حفظ آن را برای سرمایه‌گذاران در پرتفوی خود منحصربه‌فرد و ضروری می‌کند.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا که در ایران قابل انجام است

روش‌های زیر روش‌هایی هستند که علاوه بر سرمایه گذاری در طلا، طلا را در برابر سرقت محفوظ می‌کنند و نقدشوندگی و سود بالاتری هم نسبت به خرید فیزیکی طلا دارند:

  1. صندوق‌های طلا
  2. قراردادهای اختیار معامله سکه
  3. قراردادهای آتی سکه
  4. گواهی سپرده کالایی یا همان سکه یک‌روزه

تاریخچه مختصری از طلا

برای درک کامل هدف طلا، باید به شروع بازار طلا نگاه کرد. تاریخ طلا در جامعه خیلی قبل از مصریان باستان که شروع به ساخت جواهرات و مصنوعات مذهبی کردند، شروع شد. در آن زمان، بازرگانان می‌خواستند یک شکل استاندارد شده و به راحتی قابل انتقال پول ایجاد کنند که تجارت را ساده کند. به نظر می‌رسید که ایجاد یک سکه طلا با مهر و موم راه حل مناسبی باشد، زیرا جواهرات طلا قبلاً به طور گسترده در گوشه و کنار زمین پذیرفته شده و شناخته شده بودند.

پس از ظهور طلا به عنوان پول، اهمیت آن در سراسر اروپا و بریتانیا افزایش یافت و آثاری از امپراتوری یونان و روم به طور برجسته در موزه‌های سراسر جهان به نمایش گذاشته شد و بریتانیای کبیر در سال 775، واحد پولی مبتنی بر فلزات خود را توسعه داد. بریتانیایی‌ها پوند (نماد یک پوند نقره استرلینگ)، شیلینگ و پنس همه بر اساس مقدار طلا (یا نقره) بود. به عنوان مثال، یک دلار آمریکا معادل 24.75 دانه طلا بود. به عبارت دیگر، سکه‌هایی که به عنوان پول مورد استفاده قرار می‌گرفتند، به سادگی نشان‌دهنده طلا (یا نقره) هستند که در حال حاضر در بانک سپرده شده است. اما این استاندارد طلا برای همیشه دوام نیاورد.

در طول دهه 1900، چندین رویداد کلیدی رخ داد که در نهایت منجر به انتقال طلا از سیستم پولی شد. در سال 1913، فدرال رزرو ایجاد شد و شروع به انتشار سفته (نسخه امروزی پول کاغذی ما) کرد که می‌توانست در صورت تقاضا با طلا بازخرید شود. قانون ذخایر طلا در سال 1934 به تمام سکه‌های طلا در گردش، عنوان دولت ایالات متحده را داد و به ضرب سکه‌های طلای جدید پایان داد. به طور خلاصه، این عمل شروع به ایجاد این ایده کرد که طلا یا سکه‌های طلا دیگر برای خدمت به عنوان پول ضروری نیستند. ایالات متحده استاندارد طلا را در سال 1971 کنار گذاشت، زیرا پول آن توسط طلا متوقف شد.

طلا به عنوان پوششی در برابر دلار

طلا به عنوان پوششی در برابر دلار

این ایده که سرمایه گذاری در طلا ثروت را حفظ می‌کند در یک محیط اقتصادی که سرمایه‌گذاران با کاهش ارزش پول خود و افزایش تورم مواجه هستند، حتی مهم‌تر است. از نظر تاریخی، طلا به عنوان پوششی در برابر هر دوی این سناریوها عمل کرده است.

با افزایش تورم، ارزش طلا معمولاً افزایش می‌یابد. زمانی که سرمایه‌گذاران متوجه شوند که پولشان در حال از دست دادن ارزش است، سرمایه‌گذاری خود را در یک دارایی سخت که به طور سنتی ارزش خود را حفظ کرده است، قرار می‌دهند. دهه 1970 نمونه بارز افزایش قیمت طلا در بحبوحه افزایش تورم است.

دلیل اینکه طلا از کاهش ارزش دلار آمریکا سود می‌برد این است که قیمت طلا در سطح جهانی به دلار آمریکا است. دو دلیل برای این رابطه وجود دارد. اول، سرمایه‌گذارانی که به دنبال خرید طلا هستند (یعنی بانک‌های مرکزی) باید دلارهای آمریکایی خود را برای انجام این معامله بفروشند. این در نهایت باعث کاهش ارزش دلار آمریکا می‌شود زیرا سرمایه‌گذاران جهانی به دنبال تنوع بخشیدن به دلار هستند.

دلیل دوم به این واقعیت مربوط می‌شود که تضعیف دلار طلا را برای سرمایه‌گذارانی که دارای ارزهای دیگر هستند ارزان‌تر می‌کند. این منجر به تقاضای بیشتر از سوی سرمایه‌گذارانی می‌شود که دارای ارزهایی هستند که نسبت به دلار آمریکا افزایش یافته است. در مورد سرمایه گذاری روی دلار بیشتر بخوانید.

سرمایه گذاری در طلا ثروت را حفظ می‌کند

دلایل اهمیت طلا در اقتصاد مدرن بر این واقعیت متمرکز است که در طول هزاران نسل ثروت را با موفقیت حفظ کرده است. اما در مورد ارزهای کاغذی نمی‌توان همین را گفت. به مثال زیر توجه کنید:

در اوایل دهه 1970، هر اونس طلا برابر با 35 دلار آمریکا بود. بیایید بگوییم که در آن زمان، شما این انتخاب را داشتید که یا سرمایه گذاری در طلا انجام دهید و یک اونس طلا را نگه دارید یا به سادگی 35 دلار را نگه دارید. هر دوی آن‌ها در آن زمان، چیزهای مشابهی برای شما می‌خرند، مانند یک کت و شلوار جدید یا یک دوچرخه شیک.

با این حال، اگر امروز یک اونس طلا داشتید و آن را با قیمت‌های امروزی تبدیل می‌کردید، باز هم برای خرید یک کت و شلوار کاملاً جدید کافی یا حتی اضافه بود، اما نمی‌توان همین را برای 35 دلار گفت (یعنی با 35 دلار دیگر نمی‌توان کت و شلوار خرید). به طور خلاصه، اگر تصمیم می‌گرفتید 35 دلار را در مقابل یک اونس طلا نگه دارید، مقدار قابل توجهی از ثروت خود را از دست می‌دادید، زیرا ارزش طلا افزایش یافته است، در حالی که ارزش دلار به دلیل تورم کاهش یافته است.

سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک پناهگاه امن

سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک پناهگاه امن

چه تنش‌ها در اروپای شرقی، خاورمیانه، آفریقا یا جاهای دیگر باشد، به طور فزاینده‌ای آشکار می‌شود که عدم اطمینان سیاسی و اقتصادی واقعیت دیگری در محیط اقتصادی مدرن ماست. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران معمولاً به طلا به عنوان یک پناهگاه امن در زمان عدم اطمینان سیاسی و اقتصادی نگاه می‌کنند.

تاریخ مملو از امپراتوری‌های در حال فروپاشی، کودتاهای سیاسی و فروپاشی ارزها است. در چنین مواقعی، سرمایه‌گذاران با سرمایه گذاری در طلا، توانستند با موفقیت از ثروت خود محافظت کنند و حتی در برخی موارد، از این کالا برای فرار از این همه آشفتگی استفاده کنند.

در نتیجه، هر زمان که رویدادهای خبری وجود داشته باشد که به نوعی عدم اطمینان اقتصادی جهانی را اشاره می‌کند، سرمایه‌گذاران اغلب طلا را به عنوان پناهگاه امن خریداری می‌کنند و با سرمایه گذاری در طلا خود را محفوظ نگه می‌دارند. در دو مقاله فوق‌العاده راه‌های سرمایه‌گذاری درست و اصول سرمایه‌گذاری به طور کامل بحث سرمایه‌گذاری و انواع راه‌های آن را بررسی کرده‌ایم.

طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری متنوع

به طور کلی، طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری متنوع در نظر گرفته می‌شود. واضح است که طلا در طول تاریخ به عنوان یک سرمایه‌گذاری عمل کرده است که می‌تواند یک جزء متنوع کننده به سبد سهام شما بی افزاید، صرف نظر از اینکه نگران تورم، کاهش ارزش ریال، دلار آمریکا یا حتی محافظت از ثروت خود هستید. اگر تمرکز شما صرفاً تنوع است، طلا با سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات ارتباطی ندارد. بنابراین سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شود.

محل نگهداری سکه‌های طلا

پس از سرمایه گذاری در طلا و سکه طلا، مطمئن شوید که آن‌ها را به دور از خط و خش و اثر انگشت در جعبه خود نگه دارید. به مخفی کردن طلا در خانه خود حتی فکر نکنید، مگر اینکه گاوصندوقی داشته باشید. دزدها می‌دانند کجا را جست‌وجو کنند، یا می‌توانند آن را با یک فلزیاب پیدا کنند. در عوض، در نظر داشته باشید که یک گاوصندوق را در بانکی اجاره کنید که بتوانید طلا و سایر اشیای قیمتی خود را در آن نگهداری کنید.

محل نگهداری سکه‌های طلا

کلام آخر

سرمایه گذاری در طلا و سکه در کمترین حالت برای حفظ ارزش پول و در کشورهایی مانند ایران که نرخ تورم بسیار بالا است و قیمت کالا‌ها و خدمات هرروز در حال افزایش است بسیار ضروری است. سرمایه گذاری در طلای آب شده و کار کرده برای سرمایه‌گذاری که شامل مالیات و دستمزد نشود و خرید سکه با هر بودجه‌ای برای بلندمدت برای حفظ سرمایه‌تان توصیه می‌شود.

همچنین سرمایه گذاری در طلا به صورت اوراق طلا و روش‌هایی که پیشنهاد شد برای افزایش ارزش سرمایه‌گذاریتان و همین‌طور حفاظت بیشتر توصیه می‌شود. در کل اینکه روی طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا سکه بستگی به شرایط شما و مدت زمانی که در اختیار دارید و مالیاتی که ممکن است هنگام خرید و فروش متحمل شوید دارد.

در کل سرمایه‌گذاری درست نیازمند هوش مالی و گرفتن تصمیمات درست مالی می‌باشد. زمانی شما می‌توانید بهترین تصمیمات را در مورد سرمایه خود بگیرید که دانش و آگاهی بالایی در مورد مسائل مالی داشته باشید. پیشنهاد من به شما این است که دانش مالی خود را با یک دوره 30 روزه که تنها روزی 20 دقیقه کافی است تا روی آن وقت بگذارید، اما تغییرات بزرگی در زندگی شما ایجاد خواهد کرد، افزایش دهید.

دوره توسعه مالی دوره‌ای است که تاکنون به بیش از 100 هزار نفر در این زمینه کمک کرده است و برای کسانی که این دوره را به ‌وسیله کوچ شخصی و کتاب کار پیش برده‌اند نتایج خارق‌العاده‌ای را رقم زده است. ابتدای این دوره در مورد توسعه فردی و از قسمت 13 به بعد در مورد دانش مالی می‌باشد که دو بال توسعه فردی و توسعه مالی را برای رسیدن به آرزوهایتان در اختیارتان قرار می‌دهد. اگر می‌خواهید زمان هدر ندهید همین امروز شروع کنید. با پر کردن فرم زیر، این دوره را دریافت کنید.

  • شماره خود را با کیبورد انگلیسی وارد کنید
  • Hidden

برای دریافت مطالب جدید در پیج اینستاگرام و کانال تلگرام جاوید مقدم عضو شوید.

حتما نظراتتان را زیر این مطلب بنویسید.

تیم تولید محتوا

تیم تولید محتوا

ما در تیم تولید محتوای جاوید مقدم در تلاش هستیم تا بهترین مقالات آموزشی را در زمینه‌های مختلف کسب و کار و بازاریابی اینترنتی و فضای دیجیتال برای شما فراهم کنیم.

ارسال به فیسبوک
ارسال به لینکداین
ارسال به تلگرام
ارسال به واتس‌اپ

دیدگاهتان را بنویسید